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Erstinformation-Versicherungsmakler

Matthias Müller-Blech & Thomas Juda
MFV Maklerkanzlei – Müller-Blech / Juda – GmbH & Co.KG
Anton-Ulrich-Str. 43
98617 Meiningen
Tel: 03693-470086
Fax: 03693-471060
mmb@mfvmakler.de
www.mfv-makler.de
Gesetzlich vorgeschriebene Erstinformation
Erstinformation (Stand 12-2018)
© Verlag Versicherungsbote UG (haftungsbeschränkt) +++ Freie Verwendung nur für Partner der INVERS GmbH.
Das hier vorliegende Dokument wurde nach bestem Wissen erstellt. Keine Gewähr für Richtigkeit und Vollständigkeit.
Jede Haftung, gleich welcher Art, für die Anwendung ist ausgeschlossen. Seite 1 von 6
DIE GESETZLICH VORGESCHRIEBENE ERSTINFORMATION IST BESTIMMT FÜR
Anrede
Name, Vorname (+ggf. Firmenname)
Straße Nr.
PLZ Ort
IHR VERMITTLER UND VERTRAGSPARTNER ALS VERSICHERUNGSMAKLER
Herr Matthias Müller-Blech
MFV Maklerkanzlei – Müller-Blech / Juda – GmbH & Co.KG
Anton-Ulrich-Str. 43
98617 Meiningen
Telefon: 03693-470086
Fax: 03693-471060
Mobil: 0176-81189006
E-Mail: mmb@mfvmakler.de
Homepage: www.mfv-makler.de
Registergericht Amtsgericht Jena, HRB 801941, Umsatzsteuer-Ident.-Nummer: 171/114/07509, Geschäftsführer:
Matthias Müller-Blech, Thomas Juda, Haftende Gesellschafter: Anton-Ulrich-Str. 4398917 Meiningen
STATUS GEMÄß GEWERBEORDNUNG
Ihr Vertragspartner ist tätig als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34 d Abs. 1 der Gewerbeordnung, bei der
zuständigen Behörde gemeldet und in das Register nach § 34 d Abs. 7 der Gewerbeordnung eingetragen. (*)
Register-Nr. D-F-186-1FXT-78
zuständige IHK Industrie- und Handelskammer Südthüringen, Bahnhofstraße 4-8, 98527 Suhl,
Telefon: 03681/362-0, Fax: 03681/362-100, Email: info@suhl.ihk.de,
Homepage: www.ihk-suhl.de
Ihr Vertragspartner besitzt eine Genehmigung nach §34f Gewerbeordnung
Umfang der Genehmigung x Absatz 1 Satz 1 Nummer 1
Absatz 1 Satz 1 Nummer 2
Absatz 1 Satz 1 Nummer 3
ausstellende Behörde Stadt Meiningen
Aufsichtsbehörde Gewebeamt Meiningen, Schlossplatz 2, 98617 Meiningen
Register-Nr D-F-186-1FXT-78
zuständige IHK Industrie- und Handelskammer Südthüringen, Bahnhofstraße 4-8, 98527 Suhl,
Telefon: 03681/362-0, Fax: 03681/362-100, Email: info@suhl.ihk.de,
Homepage: www.ihk-suhl.de
Gesetzlich vorgeschriebene
Erstinformation
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Ihr Vertragspartner besitzt eine Genehmigung nach §34c Gewerbeordnung (Umfang laut Gesetzestext ab dem
01.01.2013)
Umfang der Genehmigung x Absatz 1 Satz 1 Nummer 1
Absatz 1 Satz 1 Nummer 2
Absatz 1 Satz 1 Nummer 3a und b
Vermögensschadenhaftpflichtversicherung für Genehmigung nach §§ 34d, 34f GewO
Ihr Vertragspartner besitzt eine gesetzeskonforme Vermögensschadenhaftpflichtversicherung für Genehmigung
nach §§ 34d, 34f GewO.
BERATUNG
Die Tätigkeit beinhaltet auch Beratung.
BEVOLLMÄCHTIGTE DRITTE
Ihr Vertragspartner bedient sich zur Erfüllung seiner Aufgaben unterbevollmächtigter Dritter. Bevollmächtigte
Dritte Ihres Vertragspartners sind insbesondere der Maklerpool INVERS Versicherungsvermittlungsgesellschaft
mbH, die Patronus GmbH und die RKL GmbH. Alle drei vorgenannten Firmen haben ihren Sitz in 04178
Leipzig, Sportplatzweg 15. Die INVERS Versicherungsvermittlungsgesellschaft mbH verfügt ebenfalls über eine
Gewerbeerlaubnis nach § 34d Abs.1 GewO als Versicherungsmakler(*). Sie ist unter der Registernummer D-HXGW-
KNGZ5-12 in das Vermittlerregister nach § 11a GewO eingetragen. Die Patronus GmbH verfügt ebenfalls über
eine Gewerbeerlaubnis nach § 34d Abs.1 GewO als Versicherungsmakler(*). Sie ist unter der Registernummer D-
XT7F-OX7U9-42 in das Vermittlerregister nach § 11a GewO eingetragen. Die RKL GmbH ist ein Dienstleister der
INVERS Versicherungsvermittlungsgesellschaft mbH und der Patronus GmbH. Eine Eintragung der RKL GmbH im
Vermittlerregister ist daher nicht erforderlich.
sowie
Fonds Finanz Maklerservice GmbH
Riesstr. 25
80992 München
FondsKonzept Assekuranzmakler GmbH
Ulmer Straße 6
89257 Illertissen
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Erstinformation
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GEMEINSAME ANGABEN
Sofern Sie die o. g. Eintragungen im Vermittlerregister überprüfen möchten, so können Sie dies über die
Internetseite www.vermittlerregister.info oder unter Telefon: 01806 00 58 50 (20 Cent/Anruf aus dem dt.
Festnetz, 0,60 EUR/Anruf aus Mobilfunknetzen) oder bei der DIHK e.V., Breite Straße 29, 10178 Berlin, Telefon:
030/20308-0, Internet: www.dihk.de als registerführende gemeinsame Stelle nach § 11a GewO jederzeit
veranlassen. Sofern Sie mit unseren Dienstleistungen einmal nicht zufrieden sein sollten, können Sie folgende
Stelle als außergerichtliche Schlichtungsstellen anrufen:
Anschrift der Schlichtungsstellen
Versicherungsombudsmann e.V.
Postfach 08 06 32
10006 Berlin
Ombudsmann Private Kranken- und
Pflegeversicherung
Postfach 06 02 22
10052 Berlin
Ombudsmann der privaten
Bausparkassen
Postfach 303079
10730 Berlin
Ombudsmann für Investmentfonds
Büro der Ombudsstelle des BVI
Bundesverband Investment und Asset
Management e.V.
Unter den Linden 42
10117 Berlin
Deutsche Bundesbank Schlichtungsstelle
Postfach 11 12 32
60047 Frankfurt am Main
VERGÜTUNG IM BEREICH VERSICHERUNGSVERMITTLUNG
Art und Quelle der Vergütung
Die Vergütung der Tätigkeit erfolgt als:
konkret vereinbarte Zahlung durch den Kunden oder als
in der Versicherungsprämie enthaltene Provision, die vom jeweiligen Versicherungsunternehmen ausgezahlt
wird oder als
Kombination aus beidem.
Dies ist letztlich abhängig von den Wünschen und Bedürfnissen des Kunden und den Versicherungsprodukten,
welche ggf. vermittelt werden.
Gesetzlich vorgeschriebene
Erstinformation
Erstinformation (Stand 12-2018)
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STATUSBEZOGENE INFORMATION GEM § 12 FINVERMV (HINWEISE GEM. § 12A FINVERMV)
Emittenten und Anbieter
Vom Finanzanlagenvermittler werden Beratungs -oder Vermittlungsleistungen zu Investmentfonds erbracht.
Folgende Depotbanken im In- und Ausland kommen als Produktgeber, Kapitalverwaltungsgesellschaften,
Verwahrstellen bzw. auch als sogenannte Fondsplattformen u.a. in Frage
x Augsburger Aktienbank AG
x Deutsche Asset Management International GmbH
Deutsche Asset Management S.A.
x FIL Fondsbank GmbH
x Franklin Templeton
AllianceBernstein
x European Bank for Financial Services GmbH
x Fondsdepot Bank GmbH
x Metzler Fund Xchange
x Pioneer
Sonstige
Das Gesamtangebot der Vermittlungs-/Beratungsleistungen des Finanzanlagenvermittlers beinhaltet über 200
KVGn mit über 7.500 in- und ausländischen Investmentfonds. Somit kann, insbesondere auf ausdrücklichen,
schriftlichen Wunsch des Anlegers, fast die gesamte Palette der in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen,
offenen Investmentfonds für Endkunden berücksichtigt werden. Die Emittentenliste und Fondspalette erhält
der Anleger unter www.kundenservicecenter.info oder auf einem dauerhaften Datenträger von seinem
Finanzanlagenvermittler ausgehändigt.
Vergütung im Bereich Finanzanlagevermittlung
Der Finanzanlagenvermittler verlangt keine direkte Vergütung vom Anleger, ggf. wird aber zusätzlich eine
gesonderte Servicegebührenvereinbarung abgeschlossen. Für den Vertrieb von Finanzanlagen erhält der
Finanzanlagenvermittler in der Regel von den Fondsgesellschaften und/oder den depotführenden Stellen
Provisionen bzw. Courtagen aus den im Zusammenhang mit dem Kauf und der Verwaltung der Fondsanteile
anfallenden Kosten und Gebühren.
Der Finanzanlagenvermittler erhält von der Verwahrstelle der Fondsanteile den Ausgabeaufschlag einmalig als
Agio in Prozent des Anlagebetrages sowie eine laufende Vertriebsprovision, die je nach Abrechnungsart der
jeweiligen Kapitalverwaltungs-/Investmentgesellschaft in Prozent des Wertes der vom Depotinhaber gehaltenen
Anteile an Fonds im Depot des Anlegers oder in Prozent der jährlichen Managementfee des jeweiligen Fonds
im Depot des Anlegers berechnet wird. Die Höhe der Provisionen variiert je nach Investmentgesellschaft,
Anlageschwerpunkt und Art der Fonds.
Die Höhe der jeweiligen Ausgabeaufschläge sowie der sonstigen Kosten und Gebühren ergibt sich aus
den betreffenden Abschnitten der Wesentlichen Anlegerinformationen (KIID), den Verkaufsprospekten der
Kapitalverwaltungs-/Investmentgesellschaften und dem Preisleistungsverzeichnis der jeweiligen Lagerstelle und
wird durch den Finanzanlagenvermittler bezogen auf die jeweilig ausgewählte Anlage gesondert ausgewiesen.
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Erstinformation (Stand 12-2018)
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Interessenkonflikte / Zuwendungen
Der Finanzanlagenvermittler erhält ggf. neben Provisionen bzw. Courtagen ggf. Mehrvergütungen bei
Überschreiten von Umsatzschwellen sowie ggf. auch Marketingzuschüsse oder geldwerte Leistungen wie z.B.
Produktschulungen, Teilnahme an Fortbildungsveranstaltungen, kulturelle/gesellschaftliche Veranstaltungen,
Überlassen von IT-Software, Verkaufsunterlagen etc.
Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass der Vermittler je nach vermitteltem Produkt
unterschiedlich hohe Zuwendungen erhält.
Der Anleger stimmt zu, dass der Finanzanlagenvermittler sowie seine Kooperationspartner (insbesondere
ihm zuzuordnende Mitarbeiter, Servicestellen, Maklerpools etc.), mit denen er zusammenarbeitet/
kooperiert, die ihnen jeweils von Dritter Seite zufließenden Vergütungen, Provisionen/Courtagen,
Gebühren und Zuwendungen in Abweichung von §§ 675, 667 BGB vereinnahmen und behalten dürfen und
verzichtet auf Geltendmachung bestehender und zukünftiger Ansprüche.
x Diese Information wurde dem Anleger vor der ersten Anlageberatung/-vermittlung in Textform ausgehändigt.
Auf Wunsch des Anlegers wurden die o.a. Daten vor der ersten Anlageberatung/-vermittlung mündlich
mitgeteilt und werden nach Vertragsschluss unverzüglich in Textform zur Verfügung gestellt.
UNTERSCHRIFT
Mit nachfolgender Unterschrift bestätigt der Mandant, die vorgenannten Informationen erhalten und verstanden zu
haben.
Meiningen, X
Ort, Datum Unterschrift des Mandanten
Der Mandant willigt hiermit ein, dass der Makler ihm per Post, per Fax, per Telefon bzw. per E-Mail Informationen
(auch zum Zweck der Vorstellung neuer Produkte etc.) zukommen lässt.
Meiningen, X
Ort, Datum Unterschrift des Mandanten
Gesetzlich vorgeschriebene
Erstinformation
Erstinformation (Stand 12-2018)
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(*) BEGRIFFSERKLÄRUNG
Versicherungsmakler
Von Versicherungsvermittlern steht allein der Versicherungsmakler auf der Seite seiner Kunden! Im Register
benannt als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO. Der Versicherungsmakler ist
Interessenvertreter seiner Kunden. Er ist verpflichtet die Interessen seiner Kunden gegenüber den Versicherern
zu wahren und steht damit auf der Seite des Kunden. Der Versicherungsmakler ist nicht an eine Gesellschaft
gebunden. Er wählt entweder aus den Produktangeboten einer hinreichenden Anzahl von verschiedenen
Versicherern am Markt aus oder arbeitet mit einer bestimmten Anzahl von Versicherern zusammen, welche sein
Vertrauen genießen und die er im letztgenannten Fall seinen Kunden benennt.
Ungebundener Versicherungsvertreter (Mehrfachagent)
Im Register benannt als Versicherungsvertreter mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO. Der ungebundene
Vertreter ist Handelsvertreter und damit Interessenvertreter der von ihm zur Vermittlung angebotenen Versicherer.
Er ist verpflichtet die Interessen der von ihm vertretenen Versicherer gegenüber dem Kunden zu wahren und
steht damit auf Seiten der Versicherungsunternehmen. Der ungebundene Vertreter ist in seiner Entscheidung
frei, mit welchen Versicherern er zusammenarbeitet. Er muss diese Versicherer seinen Kunden benennen.
Der ungebundene Vertreter ist jedoch nicht verpflichtet für seine Kunden hinreichenden Marktüberblick zu
gewährleisten.
Gebundener Versicherungsvertreter (Ausschließlichkeitsvermittler)
Im Register benannt als Gebundener Versicherungsvertreter nach § 34d Abs. 4 GewO. Gebundene Vertreter sind
Handelsvertreter oder Angestellte und damit Interessenvertreter der von ihnen vertretenen Versicherungen bzw.
Unternehmen. Sie sind verpflichtet die Interessen der von ihnen vertretenen Versicherungen bzw. Unternehmen
gegenüber dem Kunden zu wahren und stehen damit auf der Seite der von ihnen vertretenen Versicherungen
bzw. Unternehmen. Der gebundene Vertreter muss den/die Versicherer bzw. Unternehmen seinen Kunden
benennen, für welche er ausschließlich tätig ist.
Informationspflichten und Einwilligung nach Datenschutzgrundverordnung / Bundesdatenschutzgesetz (Stand 12-2018)
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Informationspflichten und Einwilligung nach
Datenschutzgrundverordnung (DSGVO) /
Bundesdatenschutzgesetz (BDSG)
Den Schutz Ihrer Daten nehmen wir ernst. Nachfolgend informieren wir Sie daher zur Erhebung Ihrer personenbezogenen Daten gemäß
der Art. 13, 14 DSGVO.
PRÄAMBEL
Der Mandant wünscht die Vermittlung und/oder Verwaltung seiner Vertragsverhältnisse gegenüber Produktgebern auf Grundlage
des geschlossenen Maklervertrages. Zu dessen Umsetzung, insbesondere der Vertragsvermittlung/-verwaltung und rechtlicher
Durchsetzung, soll der Vermittler alle in Betracht kommenden Daten des Mandanten (auch dessen Gesundheitsdaten) erhalten,
speichern, bei Notwendigkeit ändern/aktualisieren und weitergeben dürfen, sowie Lastschriftaufträge zu Lasten des Kontos des
Mandanten gegenüber Produktgebern (insbesondere Versicherer, Banken und Kapitalanlagegesellschaften) zur Abbuchung von
Versicherungsprämien, Sparbeiträgen bzw. sonstiger Entgelte erteilen dürfen.
EINWILLIGUNG NACH DER DATENSCHUTZGRUNDVERORDNUNG / BUNDESDATENSCHUTZGESETZ
Der Mandant willigt ausdrücklich ein, dass alle personenbezogenen und sonstige relevanten Daten, wie auch insbesondere die
Gesundheitsdaten der zu versichernden Personen sowie die Konto- und Bonitätsdaten des Mandanten, des Versicherungsnehmers
und der zu versichernden Person, im Rahmen der gesetzlichen Regelungen der Datenschutzgrundverordnung (DSGVO) und
des Bundesdatenschutzgesetzes (BDSG) von dem/den Vermittler(-n) und Produktgebern eingeholt, gespeichert und zum Zwecke
der Prüfung, Vermittlung und Verwaltung an die dem Mandanten bekannten, kooperierenden Unternehmungen und Produktgeber
weitergegeben werden dürfen, soweit dies zur Erfüllung der Vereinbarung gemäß der Präambel sachdienlich ist.
NAME UND KONTAKTDATEN DES VERANTWORTLICHEN
Verantwortlicher:
Herr Matthias Müller-Blech
MFV Maklerkanzlei – Müller-Blech / Juda – GmbH & Co.KG
Anton-Ulrich-Str. 43
98617 Meiningen
Telefon: 03693-470086
Fax: 03693-471060
ZWECK DER DATENVERARBEITUNG
Wenn Sie uns beauftragen, für Sie einen Vertrag zu vermitteln, erheben, speichern und verarbeiten wir (je nach den vom jeweiligen
Produktgeber eingeforderten Angaben) zunächst die nachfolgenden Daten:
a) Für den Antragsteller
Nachname • Vorname • Geschlecht • Geburtsort • Staatsangehörigkeit • Geburtsdatum • Bankdaten (ggf. auch die Daten
eines abweichenden Kontoinhabers) • Wohnsitzanschrift • Telefonnummern • E-Mail-Adresse • Bonitätsangaben
b) Die Angaben zu den zu versichernden Personen und zum jeweils zu vermittelnden / zu betreuenden Vertrag richten sich nach
den vom jeweiligen Produktgeber geforderten Angaben. Zur Einholung von Angeboten und Vergleichen können jeweils verschiedene,
ggf. abweichende Datenerhebungen (je nach Produktgeber) erforderlich sein. Grundsätzlich werden nur die im Antragsverfahren des
jeweiligen Produktgebers erforderlichen Daten erhoben, gespeichert und verarbeitet.
Informationspflichten und Einwilligung nach Datenschutzgrundverordnung / Bundesdatenschutzgesetz (Stand 12-2018)
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(1) In den Privatbereichen Personen-, Haftpflicht-, Sach-, Kfz- und Rechtsschutzversicherungen handelt es sich u.a. um folgende
Daten (alphabetisch geordnet):
Angaben zum Eigentum (z.B. Immobilienbesitz) • Angaben zur Ausbildung • Anzahl der im Haushalt lebenden
Kinder • Arbeitgeber • Arzt- und sonstige Behandlungsberichte • Aufenthaltstitel • Beihilfesätze • Beruf
Berufliche Tätigkeit • Bezugsberechtigte Person(en) • Biometrische Daten • Einkommen • Erbscheine
Familienstand • Flüchtlingsausweise • Freizeitaktivitäten • Geburtsdatum • Geburtsort • Geschlecht •
Gesundheitsdaten • Nachname • Patientenverfügungen • Personalausweis- oder Reisepassdaten •
Reisedaten • Rentenversicherungsnummer • Staatsangehörigkeit • Sterbeurkunden • Steuer ID • Testamente •
Versicherungsorte • Versicherungssummen • Versorgungsbezüge • Vorname • Vorschäden • Vorsorgevollmachten •
Vorversicherungsdaten • Wohnsitzanschrift.
(2) Im Bereich gewerbliche Versicherungen handelt es sich ggf. zusätzlich zu (1) u.a. um folgende Daten (alphabetisch geordnet):
Angaben zu Arbeitsmaschinen • Angaben zu betriebswirtschaftlichen Kennzahlen • Angaben zu Drittgesellschaften
(z.B. Sozietäten) • Angaben zu hergestellten Produkten • Angaben zur politischen Ausrichtung und Konfession
(z.B. Vereine) • Angaben zum örtl. Geltungsbereich (z.B. Wirkungsstätten) • Angaben zum Umsatz • Firmendaten •
Handelsregisterauszug • Insolvenzangaben • Jahres-, Lohn- und Gehaltssummen • Mitarbeiterzahl • Risikoorte (z.B.
Filialen)
(3) In den Bereichen Altersvorsorge, Sparen, Anlegen, Investment und Bausparen handelt es sich ggf. zusätzlich zu (1) um
folgende Daten (alphabetisch geordnet):
bereits getätigte/bestehende Anlagen/Anlageformen • Erfahrungen mit Geldanlagen • Geburtsurkunden (bei
Kindern) • Risikobereitschaft bei Geldanlagen • Verlusttragfähigkeit bei Geldanlagen • Vermögensverhältnisse.
c) Die Erhebung dieser Daten erfolgt,
um Versicherungs- und Bausparverträge vermitteln zu können,
· um Investmentverträge vermitteln zu können,
· um Sie und die zu versichernde(n) Person(en) identifizieren zu können,
· um mit Ihnen und ggf. mit der/den zu versichernde(n) Person(en) korrespondieren zu können,
· zur Rechnungsstellung,
· zur Schadenregulierung sowie
· zur Vertragsbetreuung und -verwaltung.
d) Die Erhebung Ihrer Daten und die damit zusammenhängende Datenverarbeitung erfolgt auf Ihre Anfrage hin.
RECHTSGRUNDLAGE DER VERARBEITUNG
Die Verarbeitung Ihrer in diesem Zusammenhang erhobenen personenbezogenen Daten ist gem. Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. b DSGVO
gerechtfertigt. Die Verarbeitung Ihrer Daten dient zum einen zur Erfüllung des Maklervertrages und zum anderen zur Durchführung der
vorvertraglichen Maßnahmen, insbesondere zur Erfüllung des Erstberatungsgesprächs.
Ihre für die Versicherungsvermittlung erhobenen personenbezogenen Daten werden bis zum Ablauf der gesetzlichen
Aufbewahrungspflichten gespeichert und danach gelöscht. Eine Löschung findet nicht statt, wenn nach Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. c DSGVO die
Verarbeitung Ihrer Daten zur Erfüllung einer rechtlichen Verpflichtung erforderlich (steuer- und handelsrechtliche Aufbewahrungspflicht)
und somit eine längere Speicherung verpflichtend ist. Eine Löschung findet auch dann nicht statt, wenn die weitere Verarbeitung
Ihrer personenbezogenen Daten zur Wahrung unserer berechtigten Interessen erforderlich ist (Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. f DSGVO). Die
berechtigten Interessen liegen dann vor, wenn Haftungsansprüche Ihrerseits geltend gemacht werden könnten. Die Aufbewahrung/
Speicherung Ihrer Daten kann somit für längstens 30 Jahre vorgenommen werden. In diesem Zuge weisen wir Sie daraufhin, dass Ihre
Daten in diesem Fall einen Sperrvermerk erhalten und kein bzw. ein nur eingeschränkter Zugriff möglich ist.
Eine längere Speicherdauer kann auch dann vorgenommen werden, wenn Sie hierzu ausdrücklich gem. Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. a DSGVO
eingewilligt haben.
Informationspflichten und Einwilligung nach Datenschutzgrundverordnung / Bundesdatenschutzgesetz (Stand 12-2018)
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ZWECKÄNDERUNG
Sofern Ihre personenbezogenen Daten für einen anderen Zweck als den, für den Ihre personenbezogenen Daten erhoben wurden,
weiterverarbeitet werden sollen, so werden Sie vor dieser Weiterverarbeitung über die Änderung des Zwecks informiert, vgl. Art. 13
Abs. 3 DSGVO.
DATENÜBERMITTLUNG
Sofern Ihre personenbezogenen Daten für einen anderen Zweck als den, für den Ihre personenbezogenen Daten erhoben wurden,
weiterverarbeitet werden sollen, so werden Sie vor dieser Weiterverarbeitung über die Änderung des Zwecks informiert, vgl. Art. 13
Abs. 3 DSGVO.
a) Ihre personenbezogenen Daten werden an folgende Empfängerkategorien übermittelt:
Versicherungsmaklerpools
· Versicherer
· Schadendienstleister, Sachverständige
· Gesundheitsdienstleister, Ärzte
· Bausparkassen
· Banken, Investmentplattformen.
b) Gemäß Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. b DSGVO ist die Weitergabe Ihrer personenbezogenen Daten an vorgenannte Empfängerkategorien
erforderlich, um die Vermittlung des Versicherungs- und Bausparverhältnisses abzuwickeln. Hierzu gehört insbesondere die Weitergabe
Ihrer personenbezogenen Daten an die unter a) genannten Institutionen zum Zweck
der Korrespondenz
· Angebote zu generieren
· des Abschlusses von Verträgen.
c) Der/die Vermittler dürfen die Personendaten, insbesondere auch die Gesundheitsdaten des Mandanten und der zu versichernden
Personen, zur Einholung von Stellungnahmen und Gutachten sowie zur rechtlichen Prüfung von Ansprüchen an von Berufswegen
zur Verschwiegenheit verpflichtenden Personen (z.B. Anwälte und Steuerberater, Notare, Maklerpools, dritte Makler, Sachverständige,
Gutachter, Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Ombudsstellen, Fondsplattformen etc.) weitergeben.
d) Der/die Vermittler und Produktgeber dürfen die Personendaten des Mandanten, des Versicherungsnehmers und der versicherten
Person zum Zwecke der Einholung von Bonitätsdaten an entsprechende Auskunfteien (z.B. Creditreform, Bürgel, Schufa etc.)
weitergeben.
e) Soweit es für die Eingehung und Vertragsverlängerung erforderlich ist, dürfen diese Daten, einschließlich der Gesundheitsdaten, an
die beteiligten Vertrags- und Vermittlungsparteien zur Beurteilung des vertraglichen Risikos übermittelt werden. Die Weitergabe Ihrer
Daten dürfen von den Empfängern ausschließlich zu vorgenannten Zwecken verarbeitet werden. Eine weitergehende Verwendung
findet nicht statt.
ANWEISUNGSREGELUNG
Der Mandant weist seine bestehenden Vertragspartner an, sämtliche vertragsbezogenen Daten – auch die Gesundheitsdaten – an den/
die beauftragten Vermittler und bevollmächtigten Dritten (z.B. Maklerpools) unverzüglich herauszugeben. Dies insbesondere auch zum
Zwecke der Vertragsübertragung, damit der Vermittler die Überprüfung des bestehenden Vertrages durchführen kann. Im Sinne der
Vertragsübernahme trifft dies neben dem Vermittler insbesondere zu für den Maklerpool Invers Versicherungsvermittlungsgesellschaft
mbH, die Patronus GmbH und die RKL GmbH. Vorgenannte Firmen haben ihren Sitz in 04178 Leipzig, Sportplatzweg 15. Dies
gilt ebenfalls für den EDV-Dienstleister der vorgenannten Firmen, die Inveda.net GmbH in 04315 Leipzig, Reclamstr. 42. Für
Investmentdepots und Konten werden neben dem Vermittler, der Invers Versicherungsvermittlungsgesellschaft mbH, der RKL GmbH,
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der Patronus GmbH und der Inveda.net GmbH zusätzlich als unterbevollmächtigte Dritte die Fondskonzept AG und die Fondskonzept
Investmentmakler GmbH (beide mit Sitz in 89257 Illertissen, Ulmer Str. 6) angegeben. Zum Zwecke der elektronischen Speicherung/
Verarbeitung bzw. zur Sicherung der Datenverarbeitung der vorgenannten Unternehmen gilt dies auch für das Softwarehaus Sosnowski
Computersysteme GmbH in 85540 Haar, Münchner Str. 23a.
NICHTBEREITSTELLUNG DER DATEN
Es wird darauf hingewiesen, dass die Nichtbereitstellung der für den Abschluss des Versicherungsvertrages bzw. dass die
Nichtbereitstellung der für die Erfüllung des Maklervertrages erforderlichen personenbezogenen Daten durch Sie bzw. durch
die Produktgeber für Sie rechtliche Nachteile haben kann, wie z.B. der Nichtabschluss des Versicherungsvertrages bzw. des
Maklervertrages oder der Verlust von vorhandenen Rechtspositionen.
AUTOMATISIERTE ENTSCHEIDUNGSFINDUNG
Es wird keine automatisierte Entscheidungsfindung vorgenommen, Art. 13 Abs. 2 lit. f DSGVO.
RECHTSNACHFOLGER
Der Mandant willigt ein, dass die von dem/den Vermittler(n) aufgrund der vorliegenden Datenschutzerklärung erhobenen,verarbeiteten
und gespeicherten Informationen, Daten und Unterlagen, insbesondere auch die Gesundheitsdaten, an einen etwaigen
Rechtsnachfolger der/des Vermittler(s) weitergegeben werden, damit auch diese(r) ihre/seine vertraglichen und gesetzlichen
Verpflichtungen als Rechtsnachfolger der/des Vermittler(s) erfüllen kann.
Im Sinne der Vertragsübernahme trifft dies zu für die:
Invers Versicherungsvermittlungsgesellschaft mbH und Patronus GmbH
Sportplatzweg 15
04178 Leipzig
BETROFFENENRECHTE
Aufgrund dessen, dass wir personenbezogene Daten von Ihnen verarbeiten, stehen Ihnen folgende Rechte zu:
a) Widerspruchsrecht
Gemäß Art. 7 Abs. 3 DSGVO haben Sie das Recht, Ihre einmal erteilte Einwilligung jederzeit zu widerrufen. Dies hat zur Folge,
dass die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten für die Zukunft nicht mehr gerechtfertigt ist und somit nicht mehr fortgeführt
werden darf.
b) Auskunftsrecht
Gemäß Art. 15 DSGVO haben Sie das Recht, Auskunft über Ihre von uns verarbeiteten personenbezogenen Daten zu erhalten.
Sie können Auskunft verlangen
über die Verarbeitungszwecke
· über die Kategorien personenbezogener Daten, die verarbeitet werden
· über die Empfänger oder Kategorien von Empfängern, gegenüber denen die personenbezogenen Daten offengelegt worden
sind oder noch offengelegt werden
über die geplante Speicherdauer bzw. die Kriterien für die Festlegung dieser Dauer
· über das Bestehen eines Rechts auf Berichtigung, Löschung der Sie betreffenden personenbezogenen Daten oder auf
Einschränkung der Verarbeitung oder Widerspruch
über das Bestehen eines Beschwerderechts bei der Aufsichtsbehörde
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sofern die personenbezogenen Daten nicht bei Ihnen erhoben wurden, alle verfügbaren Informationen über die Herkunft der
Daten
über das Bestehen einer automatisierten Entscheidungsfindung einschließlich Profiling, gegebenenfalls aussagekräftige
Informationen zu deren Einzelheiten.
c) Recht auf Berichtigung
Gemäß Art. 16 DSGVO haben Sie das Recht auf unverzügliche Berichtigung Ihrer unrichtigen personenbezogenen Daten. Ebenso
haben Sie gemäß Art. 16 DSGVO das Recht auf Vervollständigung Ihrer unvollständigen personenbezogenen Daten.
d) Recht auf Löschung (“Recht auf Vergessenwerden”)
Gemäß Art. 17 DSGVO haben Sie das Recht zu verlangen, dass Ihre personenbezogenen Daten unverzüglich gelöscht werden,
wenn:
der Zweck, für die Ihre personenbezogenen Daten verarbeitet wurden, nicht mehr notwendig ist
· Sie Ihre Einwilligung widerrufen bzw. es an einer anderweitigen Rechtsgrundlage für die Verarbeitung Ihrer
personenbezogenen Daten fehlt
Sie Widerspruch gegen die Verarbeitung einlegen und es keine vorrangigen berechtigten Gründe für die Verarbeitung gibt
· Ihre personenbezogenen Daten unrechtmäßig verarbeitet wurden
· die Löschung Ihrer personenbezogenen Daten zur Erfüllung einer rechtlichen Verpflichtung nach dem Unionsrecht oder dem
Recht der Mitgliedstaaten erforderlich ist, dem wir unterliegen
Ihre personenbezogenen Daten in Bezug auf angebotene Dienste der Informationsgesellschaft erhoben wurden.
Gemäß Art. 17 Abs. 2 DSGVO sind wir verpflichtet, unter Berücksichtigung der verfügbaren Mittel, der verfügbaren Technologien
und der Implementierungskosten angemessene Maßnahmen zu treffen, auch technischer Art, um für die Datenverarbeitung
Verantwortliche, die die personenbezogenen Daten verarbeiten, darüber zu informieren, dass Sie die Löschung aller Links für
diese personenbezogenen Daten oder von Kopien oder Replikationen dieser personenbezogenen Daten verlangen.
Sie haben keinen Anspruch auf Löschung gemäß Art. 17 Abs. 3 DSGVO, wenn:
die Verarbeitung zur Ausübung des Rechts auf freie Meinungsäußerung und Information erforderlich ist,
· die Verarbeitung zu Erfüllung einer rechtlichen Verpflichtung, die Verarbeitung nach dem Recht der Union oder der
Mitgliedstaaten, dem wir unterliegen, es erfordert oder zur Wahrnehmung einer Aufgabe, dem öffentlich Interesse liegt oder
in Ausübung öffentlicher Gewalt erfolgt, die uns übertragen wurde
die Verarbeitung aus Gründen des öffentlichen Interesses im Bereich der öffentlichen Gesundheit gemäß Art. 9 Abs. 2 lit. h
und i sowie Art. 9 Abs. 3 DSGVO erforderlich ist,
die Verarbeitung zur Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen erforderlich ist.
e) Recht auf Einschränkung der Verarbeitung
Gemäß Art. 18 DSGVO haben Sie das Recht auf Einschränkung der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten zu verlangen,
wenn:
die Richtigkeit Ihrer personenbezogenen Daten von Ihnen bestritten wird (und zwar für eine Dauer, die es uns ermöglicht,
die Richtigkeit Ihrer personenbezogenen Daten zu überprüfen),
die Verarbeitung unrechtmäßig ist und Sie die Löschung Ihrer personenbezogenen Daten ablehnen und stattdessen die
Einschränkung der Nutzung Ihrer personenbezogenen Daten verlangen,
wir Ihre personenbezogenen Daten für die Zwecke der Verarbeitung nicht mehr länger benötigen, Sie Ihre Daten jedoch zur
Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen benötigen,
oder Sie Widerspruch gegen die Verarbeitung gemäß Art. 21 Abs. 1 DSGVO eingelegt haben und es noch nicht feststeht,
ob unsere eingewandten berechtigten Gründe gegenüber denen Ihrer Person überwiegen.
Informationspflichten und Einwilligung nach Datenschutzgrundverordnung / Bundesdatenschutzgesetz (Stand 12-2018)
© Verlag Versicherungsbote UG (haftungsbeschränkt) +++ Freie Verwendung nur für Partner der INVERS GmbH.
Das hier vorliegende Dokument wurde nach bestem Wissen erstellt. Keine Gewähr für Richtigkeit und Vollständigkeit.
Jede Haftung, gleich welcher Art, für die Anwendung ist ausgeschlossen. Seite 6 von 7
f) Recht auf Daten Übertragbarkeit
Gemäß Art. 20 DSGVO haben Sie das Recht, Ihre personenbezogenen Daten, die Sie uns bereitgestellt haben, in einem
strukturierten, gängigen und maschinenlesbaren Format zu erhalten. Des Weiteren haben Sie das Recht, diese Daten einem
anderen Verantwortlichen ohne Behinderung durch uns zu übermitteln. Gemäß Art. 20 Abs. 2 des GVO haben Sie das Recht auf
direkte Datenübertragbarkeit von uns zu einem anderen Verantwortlichen.
g) Recht auf Beschwerde bei einer Aufsichtsbehörde
Gemäß Art. 77 DSGVO haben Sie das Recht auf Beschwerde bei einer Aufsichtsbehörde. Zuständig ist die Aufsichtsbehörde
Ihres Aufenthaltsortes oder Ihres Arbeitsplatzes bzw. die Aufsichtsbehörde, welche zuständig ist für den Sitz meines/unseres
Maklerbüros.
h) Widerspruchsrecht
Gemäß Art. 21 Abs. 1 DSGVO haben Sie das Recht, Widerspruch gegen die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten
(welche auf Grundlage von berechtigten Interessen gemäß Art. 6 Abs. 1 S. 1 lit. e oder f DSGVO verarbeitet wurden) einzulegen,
wenn Gründe vorliegen, die sich aus Ihrer besonderen Situation ergeben
· oder sich der Widerspruch gegen Direktwerbung richtet.
Ihren Widerspruch können Sie in Textform entweder postalisch, per E-Mail oder per Fax übermitteln an:
MFV Maklerkanzlei – Müller-Blech / Juda – GmbH &
Co.KG
Anton-Ulrich-Str. 43
98617 Meiningen
Telefon: 03693-470086
Fax: 03693-471060
Ihr Widerruf berührt die Rechtmäßigkeit der bis zum Widerruf erfolgten Verarbeitung nicht. Durch Ihren Widerruf wird die
Rechtmäßigkeit der aufgrund der Einwilligung bis zum Widerruf verarbeiteten personenbezogenen Daten nicht berührt.
VERMITTLER / BEARBEITER / DIENSTLEISTER
Vermittler (im Sinne DSGVO/BDSG) ist die im Versicherungsmaklervertrag genannte Firma in Kooperation mit der Invers
Versicherungsvermittlungsgesellschaft mbH, der Patronus GmbH sowie die RKL GmbH als Dienstleister vorgenannter Firmen, welchen
mit nachstehender Unterzeichnung die Einwilligung zur Datenspeicherung und Verwendung – insbesondere auch der Gesundheitsdaten
– nach Maßgabe DSGVO/BDSG erteilt wird. Vorgenannte Firmen haben ihren Sitz in 04178 Leipzig, Sportplatzweg 15. Dies gilt ebenfalls
für den EDV-Dienstleister der vorgenannten Firmen, die Inveda.net GmbH, Reclamstr. 42 in 04315 Leipzig. Für Investmentdepots und
Konten werden neben der Invers Versicherungsvermittlungsgesellschaft mbH, RKL GmbH, Patronus GmbH und Inveda.net GmbH
zusätzlich als unterbevollmächtigte Dritte die Fondskonzept AG und die Fondskonzept Investmentmakler GmbH (beide) mit Sitz in
89257 Illertissen, Ulmer Str. 6 angegeben. EDV-Dienstleister der Fondskonzept AG und der Fondskonzept Investmentmakler GmbH,
und somit für die elektronische Verarbeitung, Speicherung und Sicherung der Daten zuständig, ist das Softwarehaus Sosnowski
Computersysteme GmbH, 85540 Haar, Münchner Str. 23a. Der Zweck dieser Kooperationen besteht darin, dem Mandanten eine
umfassendere Angebotsauswahl zu ermöglichen sowie die ordnungsgemäße Vertragsverwaltung und Abrechnung zu gewährleisten.
Informationspflichten und Einwilligung nach Datenschutzgrundverordnung / Bundesdatenschutzgesetz (Stand 12-2018)
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Das hier vorliegende Dokument wurde nach bestem Wissen erstellt. Keine Gewähr für Richtigkeit und Vollständigkeit.
Jede Haftung, gleich welcher Art, für die Anwendung ist ausgeschlossen. Seite 7 von 7
EMPFANGSBESTÄTIGUNG / EINWILLIGUNGSERKLÄRUNGEN
a) Eine Abschrift des hier vorliegenden Dokuments habe ich,
X (Anrede, Vorname, Name) ___________________________________________, erhalten und inhaltlich zur Kenntnis genommen.
b) Im Weiteren erkläre ich im Sinne des hier vorliegenden Dokuments, über die Verarbeitung meiner personenbezogenen Daten
für die Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen oder für den Abschluss der in diesem Dokument unter Punkte 3. b) (1)
und (2) im Sinne DSGVO/BDSG durch den Vermittler umfassend informiert und über meine Rechte (insbesondere Widerrufs-,
Widerspruchs- und Beschwerderechte) belehrt worden zu sein.
c) Im Weiteren erkläre ich im Sinne des hier vorliegenden Dokuments, über die Verarbeitung der besonderen Kategorien
personenbezogener Daten (insbesondere über die Verarbeitung von Gesundheitsdaten und Angaben zur politischen
Ausrichtung und Konfession) für die Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen oder für den Abschluss der unter Punkt
b) im Sinne DSGVO/BDSG durch den Vermittler umfassend informiert und über meine Rechte (insbesondere Widerrufs-,
Widerspruchs- und Beschwerderechte) belehrt worden zu sein. Ich willige ausdrücklich ein, dass die von mir mitgeteilten
besonderen Kategorien personenbezogener Daten (insbesondere Angaben zur Gesundheit / politischen Ausrichtung
und Konfession) verarbeitet werden, soweit dies zur Angebotserstellung, für Vergleiche, zur Antragsprüfung sowie zur
Begründung, Durchführung, Betreuung, Verwaltung oder Beendigung des Vertrages/der Verträge erforderlich ist.
d) In Bezug auf die zu versichernde Person / die zu versicherten Personen erkläre ich, dass ich bevollmächtigt bin, die
vorstehenden Einwilligungen zu b) und c) auch für diese abzugeben.
X
Ort, Datum Unterschrift der unter Punkt 13. benannten Person
EINWILLIGUNG IN DIE DATENNUTZUNG ZU WEITEREN ZWECKEN
Sofern Sie mit dem folgenden Nutzungszweck einverstanden sind, kreuzen Sie dies bitte entsprechend an.
[ ] Ich willige ein, dass mir MFV Maklerkanzlei – Müller-Blech / Juda – GmbH & Co.KG per Briefpost, E-Mail, Telefon, Fax, WhatsAPP
oder SMS weitere Angebote, Vergleiche o.ä. aus den Bereichen des Versicherungs- und Finanzmarktes sowie deren angrenzender
Bereiche (z.B. im Sozialversicherungs- oder Steuer-Zusammenhang) zu meiner Information und auch zur Werbung übersendet.
Es steht Ihnen das Recht zu, Ihre Einwilligungserklärung der Datennutzung für weitere Zwecke jederzeit zu widerrufen. Ihren Widerruf
können Sie in Textform entweder postalisch, per E-Mail oder per Fax übermitteln an:
MFV Maklerkanzlei – Müller-Blech / Juda – GmbH & Co.KG
Anton-Ulrich-Str. 43
98617 Meiningen
Telefon: 03693-470086
Fax: 03693-471060
X
Ort, Datum Unterschrift der unter Punkt 13. benannten Person

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